Hogyan működik a magyar adóformákra szabott automatikus adó-számítás és félretétel-javaslat

Adó-követő

Az Adó-követő automatikusan számolja a fizetendő adódat a beállított adóforma alapján, és megmondja mennyit kellene most félretenned a következő befizetésre. Nem helyettesíti a könyvelőt, de elkerülhető vele a hó végi pánik.

Hol találod

Pénzügyek → Adó-követő fül. Vagy az Áttekintés oldalon a jobb oldali kártyán.

Támogatott adóformák

A Bookinda négy magyar vállalkozási formát támogat:

1. KATA (főállású)

Havi adó: 50 000 Ft (alapértelmezett, módosítható)
Éves bevételi plafon: 18 000 000 Ft (alapértelmezett)
Mit követ: hány %-on jársz az éves plafonhoz
Figyelmeztetés: 75% felett sárga sáv, 90% felett piros, 100%-on át túllépés (40% extra adó!)

2. Átalányadó (40% / 80% / 90% költséghányad)

40%: általános szolgáltatóknak (tanácsadó, ügyvéd)
80%: szolgáltatóknak (fodrász, kozmetikus, masszőr) ← a legtöbb salon
90%: kiskereskedelemnek
Számolás: bevétel × (1 - költséghányad) × (SZJA 15% + TB 18,5% + szochó 13%)
Bontás: a kártya külön kimutatja az SZJA, TB, szochó tételeket

3. Általános ÁFA (KFT, BT)

ÁFA kulcsok: 27% / 18% / 5% / 0%
Bevallás gyakorisága: havi, negyedéves, vagy éves
Beszedett vs levonható: a kártya külön mutatja
Fizetendő: beszedett ÁFA – levonható ÁFA

4. Nincs beállítva (NONE)

Ha nem választasz adóformát, a modul csak általános bevétel/kiadás követést ad, az Adó-követő egy figyelmeztetést mutat.

A "Következő befizetés" kártya

Az Adó-követő minden beállított adóformára egy egységes kártyát mutat:

Összeg: a következő esedékes befizetés
Esedékesség: dátum + hány nap múlva
Progress bar: hány %-ot tettél már félre a kassza zárás-egyenlegéből
Figyelmeztetés: ha alacsony a százalék, jelez

Mikor használd

Szcenárió 1, KATA-s vagy és aggódsz a 18M-os plafon miatt Adó-követő fül. Látod a százalékot. Ha jóval az év vége előtt 80%-on jársz, érdemes átgondolni: tartsd vissza a foglalásokat, vagy lépj át átalányadóra a következő évtől. A modul figyelmeztet 75 és 90% felett.

Szcenárió 2, átalányadós szolgáltató, év közben félretennél Adó-követő fül. Megnézed mennyi az adóterhed eddig (SZJA, TB, szochó tételenként), és a "Következő befizetés" mondja mennyi az aktuális negyedévi részlet.

Szcenárió 3, ÁFÁ-s KFT, közelít a havi bevallás határideje Adó-követő fül. A kártya külön mutatja a beszedett és a levonható ÁFA-t, és a fizetendő egyenleget. Tudod pontosan mennyit utalj át.

Szcenárió 4, év közben váltasz adóformát Pénzügyek → Beállítások → Adóforma. A változás a következő számítástól érvényes. Régi és új formák külön évre kerülnek.

Az "Év eddig" panel

Az Adó-követő fülön egy második kártya mutatja az év eddigi eredményét:

Bevétel YTD
Kiadás YTD
Eredmény (bevétel – kiadás)

Ez a könyvelőd felé adott első benchmark.

Tippek

A félretétel javaslat egy jóváírás a kasszában, nem automatikus átutalás. Magadnak kell egy külön számlára áttenned.
KATA-soknál figyelj a kapcsolt vállalkozás 3M-os plafonra is, ezt a Bookinda nem méri.
Átalányadó 80% szolgáltatóknak szól, fodrász és kozmetikus kategóriába esik. Ha nem vagy biztos, kérdezd meg a könyvelődet.
Az ÁFA bevallás gyakorisága a NAV-tól függ, nem te választod szabadon. A Bookindában csak a számolásra van hatása.
Az adó-számítás becslés, a végleges adóelszámoláshoz mindig konzultálj könyvelővel.

Adó-követő, KATA, átalányadó és ÁFA