Netbank kivonat feltöltése AI-alapú kategorizálással, OTP, K&H, Erste, MKB, Raiffeisen támogatás

Bank kivonat import

Egy hónap alatt összejön 30-50 banki tranzakció: bérleti díj utalása, alapanyag számlák, Wolt menü vásárlás, Apple előfizetés. Manuálisan rögzíteni mindezt fárasztó. A Bookinda CSV-ből betölti az egészet, és AI-val automatikusan javasol kategóriát mindegyiknek.

Hol találod

Pénzügyek → Bank import fül.

Támogatott bankok

A Bookinda 5 magyar nagybank CSV formátumát ismeri közvetlenül:

OTP Bank
K&H Bank
Erste Bank
MKB Bank
Raiffeisen Bank

Plusz egy Általános opció (oszlopok: dátum, leírás, összeg). És Automatikus felismerés opció, a rendszer megpróbálja kitalálni a fájlból.

Az import folyamata

1. Bank kiválasztása

Dropdown-ból válaszd ki a bankodat, vagy hagyd Automatikus felismerésen.

2. CSV feltöltése

File picker, válaszd ki a netbank exportját. Mérete tipikusan 5-50 KB.

3. Feldolgozás (Feltöltés és előnézet)

Az AI elemzi minden sort, és kategóriát javasol a leírás alapján. A feldolgozás 5-15 másodperc.

4. Előnézet

Egy táblázat, amiben minden tranzakció:

Import checkbox (csak kiadásoknál)
Dátum
Leírás (a netbank szövege)
Partner (ha kinyerhető)
Összeg (piros kiadás, zöld bevétel)
Kategória dropdown (AI által javasolt, módosítható)
⚡ ikon (jelzi az AI javaslatot, hover-en a confidence %)

A bevételek alapból kihagyva (Bookinda saját tranzakcióiból ismeri őket). A kategorizálatlan kiadások szintén kihagyva, kézzel kell hozzáadni kategóriát.

5. Megerősítés

"X kiadás rögzítése" gomb. Csak a bekapcsolt kiadások kerülnek be, kategóriával.

Mikor használd

Szcenárió 1, havi rutin Hónap elején letöltöd a netbank kivonatot, feltöltöd a Bookindába. 5 perc alatt minden kiadás be van könyvelve. Ennyi az egész.

Szcenárió 2, eltér az AI javaslat "Wolt étterem" alapanyagba sorolódik, de te különadod kezeled. Átállítod a dropdown-on, indul tovább. Az AI tanul (a következő hónapban már másképp javasolja).

Szcenárió 3, kétséges tranzakció Egy nagy összeg ismeretlen partnerrel. Kihagyod (skip). Később megnézed a netbankban, és kézzel rögzíted a kassza-felületen.

Szcenárió 4, két hónap egyszerre Lehet, hogy 2 hónap kivonata egy fájlban van. Felöltheted, csak a megfelelő tranzakciókat válaszd ki, vagy futtasd kétszer (külön szűrve).

Hogyan dolgozik az AI

A rendszer minden tranzakció leírását elemzi és összeveti a salonod kiadás-kategóriáival. Pl. "OTP MOBIL TÖLTÉS" → "Telefon", "BUDAPEST PARKING SD" → "Üzemanyag/parkolás", "STUDIOPRESS RNT" → "Bérleti díj".

A rendszer egy confidence score-t is ad (0-100%). Magas score → biztos benne, alacsony → érdemes ránézni.

Tippek

Hozz létre saját kategóriákat először (Beállítások → Kiadás kategóriák), így az AI pontosabban tud javasolni.
A bevételeket nem importálja, mert a Bookinda már ismeri a saját bevételeit a kasszából. A bank importot kifejezetten kiadásra használd.
Ne felejtsd a duplikációkat ellenőrizni, ha van ismétlődő kiadás (havi bérleti díj), és bank importból is bejön, kétszer fog megjelenni. Vagy az egyiket, vagy a másikat töröld.
Az AI javaslat nem 100% pontos, mindig fusd át a táblázatot megerősítés előtt.
Az import folyamatos tanulással javul, minél több hónapot használsz, annál pontosabb lesz a kategorizálás.
Régi tranzakciókat nem javasolt importálni, csak a folyó hónapot. Ha lemaradt valami, kézzel pótold a kasszában.

Bank kivonat import (CSV)